銀行內訓--社會保險與商業保險差異與選擇

【培訓對象】

金融從業人員

【培訓收益】

1、讓學員深層次認知社會保險（五險）的保障范圍、保障形式；重點是社會養老保險的征收方式、領取方式；令學員能明白社會保險的定位，清楚其在實用中的價值意義；

2、讓學員能高效區分商業保險與社會保險各自的優勢與互補性，清楚明白商業保險對社會保險全方位補充、保障升級的功能；

3、學員能掌握個人財富風險管理中的六大風控手段、八種必備保單，并能用必備的八張保單，作為客戶風險管理的重要工具，為客戶找尋保證最大化的利益；

4、從社會人口結構、未來老齡化社會趨勢等方面，重點闡述退休養老規劃在財富規劃中的作用，并指引學員多向客戶指引養老準備的迫切性需求，同時融入自身銀行工具為客戶設計養老準備方案，并實現高效的產品營銷。

5、從人生的四大核心需求與目標出發（退休養老、子女教育、財富傳承、資產保存），使學員能高效掌握這四大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式。

課程背景：

作為金融從業人員——

如何識別社會保險的保障范疇保障特點？

如何測算社會保險的養老保障收支方式？

如何判別社會保險與商業保險的差異化？

如何從商業保險自身特色找尋推廣方向？

如何看待商業保險補充養老方式的趨勢？

內容綱要：

第一單元：社會保險保障內容與繳費模式

1.社會保險的基本意義

2.“五險”保障范圍與保障形式

a.養老保險

b.醫療保險

c.工傷保險

d.失業保險

e.生育保險

3.社保養老保障收支制度

a.社保繳費制度

b.社保領取制度

c.社保的保而非包特殊性

d.社保繳費領取案例分享

第二單元：商業保險意義與保障范圍

1.人生風險管理6大手段

a.風險控制

b.風險規避

c.風險承擔

d.風險轉換

e.風險對沖

f.風險轉移

2.現代人必備的八張保單

a.人壽險

b.意外險

c.醫療險

d.重疾險

e.養老險

f.子女教育、意外

g.財產險

h.社會保障

第三單元：企業年金保障

1、企業年金的意義

2、企業年金的作用與測算

3、企業年金在中國的發展

第四單元：結合核心理財目標保險產品選擇

1、望子成龍教育策略

a)教育規劃百萬需求分析

b)教育規劃工具溝通分析

c)教育規劃案例分析

2、風險管理無憂人生

a)保險規劃需求分析

b)保險規劃工具運用

c)保險規劃案例分析

3、安享晚年退休計劃

a)你的養老誰做主？

b)養老規劃工具運用

c)養老規劃投資組合

4、財富掠奪十大風險與運用商業保險護駕

a.財富下落不明

b.婚姻分割財富

c.債務連帶噩夢

d.資產貶值風險

e.公私不分危機

f.法律變化影響

g.家人內耗悲劇

h.傳承落空后果

i.遺產稅威脅

j.敗家子危機

k.保險工具的財富保存運用

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