【培訓(xùn)對(duì)象】

金融從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】

1、讓學(xué)員深層次認(rèn)知社會(huì)保險(xiǎn)（五險(xiǎn)）的保障范圍、保障形式；重點(diǎn)是社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的征收方式、領(lǐng)取方式；令學(xué)員能明白社會(huì)保險(xiǎn)的定位，清楚其在實(shí)用中的價(jià)值意義；

2、讓學(xué)員能高效區(qū)分商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)各自的優(yōu)勢(shì)與互補(bǔ)性，清楚明白商業(yè)保險(xiǎn)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)全方位補(bǔ)充、保障升級(jí)的功能；

3、學(xué)員能掌握個(gè)人財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理中的六大風(fēng)控手段、八種必備保單，并能用必備的八張保單，作為客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具，為客戶找尋保證最大化的利益；

4、從社會(huì)人口結(jié)構(gòu)、未來老齡化社會(huì)趨勢(shì)等方面，重點(diǎn)闡述退休養(yǎng)老規(guī)劃在財(cái)富規(guī)劃中的作用，并指引學(xué)員多向客戶指引養(yǎng)老準(zhǔn)備的迫切性需求，同時(shí)融入自身銀行工具為客戶設(shè)計(jì)養(yǎng)老準(zhǔn)備方案，并實(shí)現(xiàn)高效的產(chǎn)品營(yíng)銷。

5、從人生的四大核心需求與目標(biāo)出發(fā)（退休養(yǎng)老、子女教育、財(cái)富傳承、資產(chǎn)保存），使學(xué)員能高效掌握這四大目標(biāo)的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式。

課程背景：

作為金融從業(yè)人員——

如何識(shí)別社會(huì)保險(xiǎn)的保障范疇保障特點(diǎn)？

如何測(cè)算社會(huì)保險(xiǎn)的養(yǎng)老保障收支方式？

如何判別社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的差異化？

如何從商業(yè)保險(xiǎn)自身特色找尋推廣方向？

如何看待商業(yè)保險(xiǎn)補(bǔ)充養(yǎng)老方式的趨勢(shì)？

內(nèi)容綱要：

第一單元：社會(huì)保險(xiǎn)保障內(nèi)容與繳費(fèi)模式

1.社會(huì)保險(xiǎn)的基本意義

2.“五險(xiǎn)”保障范圍與保障形式

a.養(yǎng)老保險(xiǎn)

b.醫(yī)療保險(xiǎn)

c.工傷保險(xiǎn)

d.失業(yè)保險(xiǎn)

e.生育保險(xiǎn)

3.社保養(yǎng)老保障收支制度

a.社保繳費(fèi)制度

b.社保領(lǐng)取制度

c.社保的保而非包特殊性

d.社保繳費(fèi)領(lǐng)取案例分享

第二單元：商業(yè)保險(xiǎn)意義與保障范圍

1.人生風(fēng)險(xiǎn)管理6大手段

a.風(fēng)險(xiǎn)控制

b.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

c.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

d.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換

e.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

f.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

2.現(xiàn)代人必備的八張保單

a.人壽險(xiǎn)

b.意外險(xiǎn)

c.醫(yī)療險(xiǎn)

d.重疾險(xiǎn)

e.養(yǎng)老險(xiǎn)

f.子女教育、意外

g.財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

h.社會(huì)保障

第三單元：企業(yè)年金保障

1、企業(yè)年金的意義

2、企業(yè)年金的作用與測(cè)算

3、企業(yè)年金在中國(guó)的發(fā)展

第四單元：結(jié)合核心理財(cái)目標(biāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇

1、望子成龍教育策略

a)教育規(guī)劃百萬需求分析

b)教育規(guī)劃工具溝通分析

c)教育規(guī)劃案例分析

2、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生

a)保險(xiǎn)規(guī)劃需求分析

b)保險(xiǎn)規(guī)劃工具運(yùn)用

c)保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析

3、安享晚年退休計(jì)劃

a)你的養(yǎng)老誰做主？

b)養(yǎng)老規(guī)劃工具運(yùn)用

c)養(yǎng)老規(guī)劃投資組合

4、財(cái)富掠奪十大風(fēng)險(xiǎn)與運(yùn)用商業(yè)保險(xiǎn)護(hù)駕

a.財(cái)富下落不明

b.婚姻分割財(cái)富

c.債務(wù)連帶噩夢(mèng)

d.資產(chǎn)貶值風(fēng)險(xiǎn)

e.公私不分危機(jī)

f.法律變化影響

g.家人內(nèi)耗悲劇

h.傳承落空后果

i.遺產(chǎn)稅威脅

j.敗家子危機(jī)

k.保險(xiǎn)工具的財(cái)富保存運(yùn)用

銀行內(nèi)訓(xùn)社會(huì)保險(xiǎn)培訓(xùn)課程社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)差異培訓(xùn)課程