銀行內(nèi)訓(xùn)--社會保險與商業(yè)保險差異與選擇

【培訓(xùn)對象】

金融從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】

1、讓學(xué)員深層次認(rèn)知社會保險（五險）的保障范圍、保障形式；重點(diǎn)是社會養(yǎng)老保險的征收方式、領(lǐng)取方式；令學(xué)員能明白社會保險的定位，清楚其在實用中的價值意義；

2、讓學(xué)員能高效區(qū)分商業(yè)保險與社會保險各自的優(yōu)勢與互補(bǔ)性，清楚明白商業(yè)保險對社會保險全方位補(bǔ)充、保障升級的功能；

3、學(xué)員能掌握個人財富風(fēng)險管理中的六大風(fēng)控手段、八種必備保單，并能用必備的八張保單，作為客戶風(fēng)險管理的重要工具，為客戶找尋保證最大化的利益；

4、從社會人口結(jié)構(gòu)、未來老齡化社會趨勢等方面，重點(diǎn)闡述退休養(yǎng)老規(guī)劃在財富規(guī)劃中的作用，并指引學(xué)員多向客戶指引養(yǎng)老準(zhǔn)備的迫切性需求，同時融入自身銀行工具為客戶設(shè)計養(yǎng)老準(zhǔn)備方案，并實現(xiàn)高效的產(chǎn)品營銷。

5、從人生的四大核心需求與目標(biāo)出發(fā)（退休養(yǎng)老、子女教育、財富傳承、資產(chǎn)保存），使學(xué)員能高效掌握這四大目標(biāo)的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式。

課程背景：

作為金融從業(yè)人員——

如何識別社會保險的保障范疇保障特點(diǎn)？

如何測算社會保險的養(yǎng)老保障收支方式？

如何判別社會保險與商業(yè)保險的差異化？

如何從商業(yè)保險自身特色找尋推廣方向？

如何看待商業(yè)保險補(bǔ)充養(yǎng)老方式的趨勢？

內(nèi)容綱要：

第一單元：社會保險保障內(nèi)容與繳費(fèi)模式

1.社會保險的基本意義

2.“五險”保障范圍與保障形式

a.養(yǎng)老保險

b.醫(yī)療保險

c.工傷保險

d.失業(yè)保險

e.生育保險

3.社保養(yǎng)老保障收支制度

a.社保繳費(fèi)制度

b.社保領(lǐng)取制度

c.社保的保而非包特殊性

d.社保繳費(fèi)領(lǐng)取案例分享

第二單元：商業(yè)保險意義與保障范圍

1.人生風(fēng)險管理6大手段

a.風(fēng)險控制

b.風(fēng)險規(guī)避

c.風(fēng)險承擔(dān)

d.風(fēng)險轉(zhuǎn)換

e.風(fēng)險對沖

f.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

2.現(xiàn)代人必備的八張保單

a.人壽險

b.意外險

c.醫(yī)療險

d.重疾險

e.養(yǎng)老險

f.子女教育、意外

g.財產(chǎn)險

h.社會保障

第三單元：企業(yè)年金保障

1、企業(yè)年金的意義

2、企業(yè)年金的作用與測算

3、企業(yè)年金在中國的發(fā)展

第四單元：結(jié)合核心理財目標(biāo)保險產(chǎn)品選擇

1、望子成龍教育策略

a)教育規(guī)劃百萬需求分析

b)教育規(guī)劃工具溝通分析

c)教育規(guī)劃案例分析

2、風(fēng)險管理無憂人生

a)保險規(guī)劃需求分析

b)保險規(guī)劃工具運(yùn)用

c)保險規(guī)劃案例分析

3、安享晚年退休計劃

a)你的養(yǎng)老誰做主？

b)養(yǎng)老規(guī)劃工具運(yùn)用

c)養(yǎng)老規(guī)劃投資組合

4、財富掠奪十大風(fēng)險與運(yùn)用商業(yè)保險護(hù)駕

a.財富下落不明

b.婚姻分割財富

c.債務(wù)連帶噩夢

d.資產(chǎn)貶值風(fēng)險

e.公私不分危機(jī)

f.法律變化影響

g.家人內(nèi)耗悲劇

h.傳承落空后果

i.遺產(chǎn)稅威脅

j.敗家子危機(jī)

k.保險工具的財富保存運(yùn)用

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