【培訓(xùn)對(duì)象】

證券、銀行、基金,投資顧問、財(cái)富管理人員、客戶經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】

本課程讓學(xué)員掌握全球財(cái)富管理的最新趨勢(shì)及財(cái)富管理的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)作過程,透過實(shí)際案例的演練,學(xué)員能充分了解專業(yè)的資產(chǎn)配置程序

財(cái)富管理和金融產(chǎn)品銷售第一部分財(cái)富管理的基本介紹1.財(cái)富管理的內(nèi)涵2.財(cái)富管理業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品銷售的關(guān)系3.財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利模式4.財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力5.全球券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)6.臺(tái)灣券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的最新發(fā)展?fàn)顩r第二部分營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理系統(tǒng)的建構(gòu)1.客戶系統(tǒng)----------客戶分級(jí)管理(1).依客戶資產(chǎn)劃分(2).依業(yè)務(wù)類型劃分(3).客戶群經(jīng)營(yíng)的核心重點(diǎn)2.產(chǎn)品系統(tǒng)-----------------產(chǎn)品嚴(yán)選機(jī)制(1).服務(wù)(2).金融產(chǎn)品(3).營(yíng)利模式3.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)--有效對(duì)接客戶及產(chǎn)品(1).前臺(tái)(2).后臺(tái)(3).客戶關(guān)系管理模式4.渠道體系運(yùn)用5.營(yíng)業(yè)部全員營(yíng)銷的運(yùn)作模式第三部分營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理業(yè)務(wù)的金融產(chǎn)品解析1.券商自有產(chǎn)品2.代銷類產(chǎn)品(1).代銷銀行理財(cái)類產(chǎn)品(2).代銷基金類產(chǎn)品(3).代銷信托類產(chǎn)品3.產(chǎn)品開放平臺(tái)(Open Architecture)的建立4.產(chǎn)品經(jīng)理的建制5.產(chǎn)品篩選及風(fēng)險(xiǎn)管理6.產(chǎn)品包裝及營(yíng)銷話術(shù)7.每一個(gè)產(chǎn)品都有其存在的理由8.優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品才是營(yíng)銷正向循環(huán)的保證9.演練:營(yíng)業(yè)部產(chǎn)品庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)盤點(diǎn)第四部分以資產(chǎn)配置為核心的金融產(chǎn)品營(yíng)銷模式(一)—基礎(chǔ)篇1.何謂資產(chǎn)配置?2.不同資產(chǎn)類別的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益3.資產(chǎn)配置的原則及方法4.資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式5.全新的財(cái)富管理營(yíng)銷流程的規(guī)劃設(shè)計(jì)6.以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的四大步驟(1).確定客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化數(shù)據(jù)(2).界定大類資產(chǎn)的分布比例(3).客觀評(píng)估大類資產(chǎn)的配置趨勢(shì)(4).依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商產(chǎn)品匹配(5).資產(chǎn)配置建議書的制作及提交(6).定期追蹤及修正7.演練:如何以資產(chǎn)配置模式幫高資產(chǎn)客戶理財(cái)?shù)谖宀糠忠再Y產(chǎn)配置為核心的金融產(chǎn)品營(yíng)銷模式(二)—組織實(shí)戰(zhàn)篇1.營(yíng)業(yè)部客戶管理(1).客戶關(guān)系管理A.目標(biāo)市場(chǎng)客戶群的鎖定B.高端客戶群的分類C.高端客戶群的營(yíng)銷及服務(wù)技巧1.富人心理學(xué)2.不同類型富人的心理研究3.客戶投資預(yù)期管理(2).客戶增值服務(wù)管理2.營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理隊(duì)伍管理(1).財(cái)富管理經(jīng)理的職能定位(2).財(cái)富管理經(jīng)理的技能提升3.營(yíng)業(yè)部全員營(yíng)銷運(yùn)作第六部分金融產(chǎn)品營(yíng)銷產(chǎn)生的客訴及處理1.金融產(chǎn)品營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的種類2.金融產(chǎn)品營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的控管及實(shí)務(wù)3.金融產(chǎn)品營(yíng)銷客訴問題的預(yù)防4.金融產(chǎn)品營(yíng)銷客訴糾紛的處理及實(shí)務(wù)5.實(shí)例探討及演練

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