銀行內訓--金融產品營銷與資產配置

【培訓對象】

銀行財富中心營銷主管、優秀理財經理；證券公司投資顧問、資深客戶經理；

【培訓收益】

1、增強對金融營銷的信心和熱情；

2、了解并掌握專業化資產配置、營銷和客戶服務的知識技能；

3、增加和提高客戶開發和服務的手段，從而提升工作業績。

課程目的：

本課程通過介紹專業化金融產品營銷中理財顧問必備的知識、技能，在討論、演練中，學員們了解自身工作的重點、工作計劃的重要性及方法，掌握未來開發和服務客戶的關鍵技能：如何分析了解客戶需求，如何選擇和推薦投資理財產品，為客戶提供專業化理財和資產配置，并通過提供優異的客戶服務加強客戶關系管理、培養自己的忠誠客戶；最后，我們還系統介紹、分享發達國家投資理財顧問的工作模式和成功經驗。

課程提綱：

一、金融營銷的趨勢與理財師的工作職責1

、金融業營銷發展的趨勢和核心競爭力

2、傳統銷售與新型財富管理營銷的區別

3、投資理財顧問工作定位與工作模式

4、投資理財師財富管理顧問式銷售的流程

二、客戶分類與客戶需求分析

1、投資理財客戶分類及分析

2、了解客戶（需求）的重要性

3、客戶投資理財需求分析

4、理財的主要內容與客戶需求

5、銀行客戶分類、客戶需求與產品服務配置

三、資產配置與金融產品銷售

1、投資中的幾個重要概念

2、不同資產類別的歷史風險、收益比較

3、資產配置的重要性

4、資產配置的原則與方法

5、資產配置與產品的選擇、組合與調整

6、如何運用資產配置提升銷售業績、交叉銷售

7、個人投資的基本原則

四、投資理財計劃書與金融產品銷售

1、理財計劃書的分類與比較

2、投資理財計劃書的主要內容

3、投資理財計劃書的寫作流程與方法

4、案例討論交流：計劃書與金融產品銷售

5、投資理財產品銷售賣點總結

6、投理財產品推薦的流程與方法

五、客戶服務與客戶關系管理

1、什么是客戶關系管理

2、優質客戶服務和客戶關系管理的重要性

3、如何提供個性化、優異的客戶服務

4、培養自己忠誠客戶的有效途徑

六、發達國家投資理財顧問工作模式與經驗介紹

1、西方發達國家金融營銷趨勢與模式

2、愛德華瓊斯（EDJ）投資理財顧問業務的成就及模式特點

3、EDJ投資理財顧問客戶開發與服務的方法

4、EDJ成功經驗值得學習與應用之處

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