【培訓(xùn)對象】

銀行財富中心營銷主管、優(yōu)秀理財經(jīng)理；證券公司投資顧問、資深客戶經(jīng)理；

【培訓(xùn)收益】

1、增強對金融營銷的信心和熱情；

2、了解并掌握專業(yè)化資產(chǎn)配置、營銷和客戶服務(wù)的知識技能；

3、增加和提高客戶開發(fā)和服務(wù)的手段，從而提升工作業(yè)績。

課程目的：

本課程通過介紹專業(yè)化金融產(chǎn)品營銷中理財顧問必備的知識、技能，在討論、演練中，學(xué)員們了解自身工作的重點、工作計劃的重要性及方法，掌握未來開發(fā)和服務(wù)客戶的關(guān)鍵技能：如何分析了解客戶需求，如何選擇和推薦投資理財產(chǎn)品，為客戶提供專業(yè)化理財和資產(chǎn)配置，并通過提供優(yōu)異的客戶服務(wù)加強客戶關(guān)系管理、培養(yǎng)自己的忠誠客戶；最后，我們還系統(tǒng)介紹、分享發(fā)達國家投資理財顧問的工作模式和成功經(jīng)驗。

課程提綱：

一、金融營銷的趨勢與理財師的工作職責1

、金融業(yè)營銷發(fā)展的趨勢和核心競爭力

2、傳統(tǒng)銷售與新型財富管理營銷的區(qū)別

3、投資理財顧問工作定位與工作模式

4、投資理財師財富管理顧問式銷售的流程

二、客戶分類與客戶需求分析

1、投資理財客戶分類及分析

2、了解客戶（需求）的重要性

3、客戶投資理財需求分析

4、理財?shù)闹饕獌?nèi)容與客戶需求

5、銀行客戶分類、客戶需求與產(chǎn)品服務(wù)配置

三、資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品銷售

1、投資中的幾個重要概念

2、不同資產(chǎn)類別的歷史風險、收益比較

3、資產(chǎn)配置的重要性

4、資產(chǎn)配置的原則與方法

5、資產(chǎn)配置與產(chǎn)品的選擇、組合與調(diào)整

6、如何運用資產(chǎn)配置提升銷售業(yè)績、交叉銷售

7、個人投資的基本原則

四、投資理財計劃書與金融產(chǎn)品銷售

1、理財計劃書的分類與比較

2、投資理財計劃書的主要內(nèi)容

3、投資理財計劃書的寫作流程與方法

4、案例討論交流：計劃書與金融產(chǎn)品銷售

5、投資理財產(chǎn)品銷售賣點總結(jié)

6、投理財產(chǎn)品推薦的流程與方法

五、客戶服務(wù)與客戶關(guān)系管理

1、什么是客戶關(guān)系管理

2、優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)和客戶關(guān)系管理的重要性

3、如何提供個性化、優(yōu)異的客戶服務(wù)

4、培養(yǎng)自己忠誠客戶的有效途徑

六、發(fā)達國家投資理財顧問工作模式與經(jīng)驗介紹

1、西方發(fā)達國家金融營銷趨勢與模式

2、愛德華瓊斯（EDJ）投資理財顧問業(yè)務(wù)的成就及模式特點

3、EDJ投資理財顧問客戶開發(fā)與服務(wù)的方法

4、EDJ成功經(jīng)驗值得學(xué)習(xí)與應(yīng)用之處

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