【培訓對象】

銀行總分行管理部門副總經理以上，支行行長，業務骨干

【培訓收益】

洞悉2019年商業銀行業改革發展前沿動態，汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發展金融科技的使命感和緊迫感。全面了解金融科技發展的現狀和內涵，及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。了解商業銀行“金融科技”的內涵和戰略意義，以及實踐經驗和創新路徑。

第一講：互聯網金融對商業銀行的沖擊

一、商業銀行發展歷程

1.現狀困惑

2.互聯網金融對商業銀行沖擊

3.銀行為什么要創新要轉型？

4.拋棄存量，尋找增量！

二、數字化轉型

1.數字化轉型的“是”與“不是”

2.互聯網金融對傳統金融的滲透

3.金融服務的核心本質

4.傳統商業銀行風控征信貸款流程

5.監管風險管理變化方式

6.金融監管征信風控模型搭建及核心模式

三、金融科技

1.金融科技如何重新界定身份，回答出——你是誰？我是我！

2.金融監管征信風控模型搭建及核心模式

案例分析：螞蟻金服的風控征信貸款模型

第二講：為實時世界重新設計銀行業務

一、銀行4.0突出的五個方面

1.金融脫媒

2.虛擬渠道

3.個性服務

4.生態模式

5.決策智能

二、互聯網金融可以把90%的中間成本變為零

案例分析：DELL創新“供應鏈金融模式”

案例分析：海爾金融要素

案例分析：順豐金融產品

案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路

1.舊的行業迎來新的蛻變，金融不能走在老路上

2.商業銀行對待變革活在思想里，死在行動中

三、銀行4.0開啟垂直產業鏈金融

1.企業嵌入式金融分類

1）深度嵌入式金融服務

2）平臺思維——用技術拓寬金融邊界

3）開放銀行

四、金融科技對于銀行的必要性

1.銀行4.0發展的四大驅動力

2.金融科技下的銀行業務模型創新

3.銀行4.0所提供的服務

4.金融科技三大數據邏輯

5.銀行為什么要開展智能化轉型？

案例分析：摩羯智投——智能投顧的進化之路

第三講：大數據思維

一、銀行必須構建自己的大數據平臺，小銀行，也要有大數據

1.大數據的核心價值：離消費者近一點，更近一點

2.大數據的貢獻

3.大數據與傳統管理最大區別在于——精準

4.“互聯網＋”的新基礎設施：云網端

5.大數據和云計算的區別

6.數字化銀行創新轉型

二、區塊鏈、數字貨幣和分布式生態系統

1.科技進步下的未來銀行展望

2.區塊鏈技術與大數據技術

案例分析：度小滿金融——“AI+金融”的探索之路

第四講：商業銀行如何走向銀行4.0

一、銀行4.0的五個特征

1.以用戶關注為焦點

2.廣泛創新營收能力

3.敏捷的產品營銷能力

4.構建快速迭代與持續學習文化

5.不斷優化渠道并全面實施數字化

二、銀行4.0路線圖

1.個性化

2.智能化

3.實時化

4.綜合化

三、打造數字銀行

1.商業銀行的四個現代化

2.數字化銀行轉型路徑

3.螞蟻金服敏捷文化三要三不要

4.成功轉型的核心要素

5.銀行4.0的阻力和障礙

6.全球領先數字化銀行和金融創新的“3+1”戰略藍圖2

案例分析：金融壹賬通——授人以魚也授人以漁

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