課程背景：

最近惠譽下調了中國的本幣評級，中國的銀行壞賬比例在中期可能達到30%，銀行的風險資產惡化的問題將面臨很嚴峻的挑戰。再加上銀行存貸比提高、次貸危機、不良貸款反彈、貸款及投資市場惡化、產品同質化、外資銀行的沖擊等環境發生變化的情況下，商業銀行風險管理面臨前所未有的挑戰。商業銀行需要改變傳統的風險管理方式與方法，果斷進行管理轉型，如何通過風險管理轉型以化危為機，讓學員學以致用。本課程是目前國內風險管理轉型最具前沿、系統、科學、實戰的課程，旨在幫助銀行全面提升風險管理管理與控制能力。

培訓對象：從事商業銀行信貸或者風險管理人員，包括各級分支行長和主管信貸副行長。

課程介紹：本課程有三大部分講解

第一部分：風險概述與管理。主要內容是將商業銀行置于國內外市場環境里。對其特質、功能以及管理風險進行了介紹。

第二部分：全面風險管理實務。主要論述了一個銀行企業怎樣管理其資本金、信用、市場、操作、流動性、房地產、個人理財等風險。

第三部分：趨勢與案例評析，主要是從商業銀行發展角度，尤其是綜合性銀行發展角度對國際金融業務、金融市場業務、保險業務、電子銀行業務等的風險防范作了介紹，并選擇了一些典型案例作了評析。

課程特點：

1．適用性。適用于不同規模和性質的銀行；

2．實戰性。結合銀行業務和案例來講解，更貼近銀行實際與實戰；

3．通俗性。用簡單的言語和現實的案例解釋深奧晦澀的專業術語；

課程大綱：

第一部分：風險概述與管理

第一節、商業銀行的企業特質與經營風險

我國商業銀行性質的演進

市場經濟中商業銀行的企業特質

商業銀行公司治理的規范化要求

第二節、商業銀行風險概述

風險與風險管理的概念

風險產生機理

風險種類分析

第三節、商業銀行風險的國際監管

(巴塞爾協議)的監管作用

銀行有效監管原則

商業銀行法的基本要求

第四節、國際商業銀行風險管理理論模型的發展

商業銀行風險管理概念的擴大化

商業銀行風險管理方法的變化

第二部分：全面風險管理實務

第一節、商業銀行風險管理程序

區分主要風險與次要風險

建立科學的風險管理流程

第二節、商業銀行資本金管理的風險防控作用

商業銀行資本金管理的職能

商業銀行資本金的度量與測評

資本金所覆蓋的風險與防控

第三節、商業銀行信用風險識別與度量管理

信用風險概念與構成風險的因素分析

銀行信用風險的識別方法

信用風險的度量——有效風險定價

第四節、商業銀行信用風險管理

商業銀行信用風險管理的現狀分析

完善信用風險管理的內部組織機構

信用風險評估

在法律保障下信用風險從源頭控制

構建信用風險管理的長效機制

第五節、其他信用風險管理策略

房地產貸款風險防范

個人理財業務的鳳險控制

第六節、商業銀行市場風險控制策略

商業銀行市場風險

市場風險度量

商業銀行市場風險管理

第七節、商業銀行流動性風險控制策略

流動性管理

商業銀行流動性風險的衡量

商業銀行流動性管理

第八節、商業銀行操作風險及內部控制

商業銀行操作風險

操作風險管理

商業銀行內部控制體系

第九節、商業銀行中間業務風險管理策略

商業銀行中間業務風險概述

商業銀行中間業務風險的表現

商業銀行中間業務風險管理

第三部分：趨勢與案例評析

第一節、商業銀行國際金融業務風險管理

外匯風險的防范

國際結算風險管理

國際投融資風險管理

第二節、商業銀行投資金融市場風險管理

金融市場投資風險因素分析

兩種證券投資風險控制的方法

第三節、商業銀行保險業務風險管理

保險業務風險影響機制及成因

保險業務的風險管理

保險風險管理的綜合建設

第四節、金融系統反洗錢策略

反洗錢概述

洗錢對商業銀行的危害

洗錢活動的新特點

第五節、國際商業銀行風險實務評析

美國儲蓄信貸協會危機

英國巴林銀行倒閉的啟示

法國里昂信貸銀行巨額虧損成因分析

中國海南發展銀行倒閉的原因分析

第六節、商業銀行風險管理的發展與新趨勢

商業銀行經營環境的變化及分析

銀行風險管理的新方法

風險管理新趨勢對我國銀行業的影響

企業財務管理內訓銀行風險防范培訓課程商業銀行風險管理培訓課程