財務管理內訓--合規風險管理與內部控制

一、課程背景

合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。合規風險是指商業銀行因違規經營，沒有遵循法律、規則和準則，可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失風險。

近幾年來，許多銀行風險資產上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發展。分析風險資產上升的主要原因，除經濟形勢低下以外，更重要的是銀行內部員工合規意識較差，違章操作，違規經營造成。加強合規風險管理意義十分重大。

二、課程收益

（一）此課程培訓需求較多。

目前，各家銀行都普遍重視合規風險管理工作。提高員工合規意識，建立嚴密的合規風險防控體系，確保銀行資金財產安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多合規風險管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。

（二）課程信息量大，學員收獲較多。

本課程主要依據人民銀行、銀監會及國家有關文件，介紹了合規風險管理的相關理論知識；在加強內部控制、規范金融創新、強化員工行為管理、整治違規經營等方面，提出了獨道見解。

通過學習本課程，學員在老師的引導下，可獲得以下收益：一是了解合規風險形成的原因及其總體治理措施。二是熟悉相關金融監管文件規定。三是了解銀行監管部門對商業銀行內部控制、金融創新、員工行為管理等基本監管要求。四是了解當前銀行業違規經營的主要表現及治理違規的對策。五是充分認識合規經營的重要性，提高遵紀守法、防范風險的意識。

（三）理論講授與案例分析相結合，學員易于掌握。

本課程在講解中，還穿插了大量生動的案例，深刻剖析了不同合規風險的特征，提出了加強合規風險管理的有效措施，為決策者和經營者防范金融風險提供了參考依據。

三、學員對象

各家銀行高管人員，合規與風險管理人員，信貸、財務、柜面從業人員；特別適合農商行、農合行、農信社、村鎮銀行等中小銀行。

四、授課方式

以老師講授為主，案例研討、互動。

五、課程時間

2天，6小時/天

六、課程主要內容

本課程各章節主要內容如下：

《合規風險管理與內部控制》課程主要內容

第一章合規風險管理概述

一、合規風險與三大風險之間的關系

案例：蝴蝶效應

馬蹄效應

“六關”“七筆賬

《人民名義》高育良過美色關

二、合規風險管理目標與體系

案例：孔子周游列國

英國人運黑奴

三、造成合規風險的主要原因

四、如何做好合規風險管理

案例：猴子吃香蕉

破窗效應

第二章加強合規銀行建設扎實抓好合規管理年活動

一、合規銀行建設總體目標

二、主要內容與措施（十大措施）

（一）建立全面風險管理四大體系。

（二）完善內控管理制度。

（三）制定各條線操作指引。

（四）加強合規文化建設。

（五）推進各項制度進系統。

（六）強化員工行為管理。

（七）加強合規教育培訓。

（八）抓好專項檢查治理。

（九）加強合規銀行建設宣傳。

（十）加強督辦考核。

第三章強化內部控制

一、內部控制架構、目標、原則

二、內部控制要素與重點內容

三、內部控制方法措施

四、內部控制保障措施

五、內部控制評價

第四章規范金融創新

一、金融創新的必要性

二、金融創新的原則

三、金融創新運行機制

四、金融創新的主要類型

五、商業銀行金融創新的重點

六、金融創新的目的與客戶利益保護

七、金融創新的新特點

八、金融創新的方法

九、銀監會金融創新政策

十、金融創新風險管理

第五章強化銀行員工行為管理

一、員工行為管理的重點

二、員工行為管理路徑

三、防范銀行員工參與地下錢莊非法活動

第六章整治違規經營

一、合規與風險管理方面

二、信貸業務方面

三、票據業務方面

四、資金債券同業業務方面

五、理財業務方面

七、股權管理方面

八、機構、人事管理方面

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