一、課程背景

合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)。

近幾年來，許多銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。分析風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上升的主要原因，除經(jīng)濟(jì)形勢低下以外，更重要的是銀行內(nèi)部員工合規(guī)意識(shí)較差，違章操作，違規(guī)經(jīng)營造成。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意義十分重大。

二、課程收益

（一）此課程培訓(xùn)需求較多。

目前，各家銀行都普遍重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。提高員工合規(guī)意識(shí)，建立嚴(yán)密的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，確保銀行資金財(cái)產(chǎn)安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。

（二）課程信息量大，學(xué)員收獲較多。

本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)及國家有關(guān)文件，介紹了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論知識(shí)；在加強(qiáng)內(nèi)部控制、規(guī)范金融創(chuàng)新、強(qiáng)化員工行為管理、整治違規(guī)經(jīng)營等方面，提出了獨(dú)道見解。

通過學(xué)習(xí)本課程，學(xué)員在老師的引導(dǎo)下，可獲得以下收益：一是了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成的原因及其總體治理措施。二是熟悉相關(guān)金融監(jiān)管文件規(guī)定。三是了解銀行監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制、金融創(chuàng)新、員工行為管理等基本監(jiān)管要求。四是了解當(dāng)前銀行業(yè)違規(guī)經(jīng)營的主要表現(xiàn)及治理違規(guī)的對(duì)策。五是充分認(rèn)識(shí)合規(guī)經(jīng)營的重要性，提高遵紀(jì)守法、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。

（三）理論講授與案例分析相結(jié)合，學(xué)員易于掌握。

本課程在講解中，還穿插了大量生動(dòng)的案例，深刻剖析了不同合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特征，提出了加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效措施，為決策者和經(jīng)營者防范金融風(fēng)險(xiǎn)提供了參考依據(jù)。

三、學(xué)員對(duì)象

各家銀行高管人員，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理人員，信貸、財(cái)務(wù)、柜面從業(yè)人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。

四、授課方式

以老師講授為主，案例研討、互動(dòng)。

五、課程時(shí)間

2天，6小時(shí)/天

六、課程主要內(nèi)容

本課程各章節(jié)主要內(nèi)容如下：

《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制》課程主要內(nèi)容

第一章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理概述

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與三大風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系

案例：蝴蝶效應(yīng)

馬蹄效應(yīng)

“六關(guān)”“七筆賬

《人民名義》高育良過美色關(guān)

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與體系

案例：孔子周游列國

英國人運(yùn)黑奴

三、造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因

四、如何做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

案例：猴子吃香蕉

破窗效應(yīng)

第二章加強(qiáng)合規(guī)銀行建設(shè)扎實(shí)抓好合規(guī)管理年活動(dòng)

一、合規(guī)銀行建設(shè)總體目標(biāo)

二、主要內(nèi)容與措施（十大措施）

（一）建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理四大體系。

（二）完善內(nèi)控管理制度。

（三）制定各條線操作指引。

（四）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。

（五）推進(jìn)各項(xiàng)制度進(jìn)系統(tǒng)。

（六）強(qiáng)化員工行為管理。

（七）加強(qiáng)合規(guī)教育培訓(xùn)。

（八）抓好專項(xiàng)檢查治理。

（九）加強(qiáng)合規(guī)銀行建設(shè)宣傳。

（十）加強(qiáng)督辦考核。

第三章強(qiáng)化內(nèi)部控制

一、內(nèi)部控制架構(gòu)、目標(biāo)、原則

二、內(nèi)部控制要素與重點(diǎn)內(nèi)容

三、內(nèi)部控制方法措施

四、內(nèi)部控制保障措施

五、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

第四章規(guī)范金融創(chuàng)新

一、金融創(chuàng)新的必要性

二、金融創(chuàng)新的原則

三、金融創(chuàng)新運(yùn)行機(jī)制

四、金融創(chuàng)新的主要類型

五、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的重點(diǎn)

六、金融創(chuàng)新的目的與客戶利益保護(hù)

七、金融創(chuàng)新的新特點(diǎn)

八、金融創(chuàng)新的方法

九、銀監(jiān)會(huì)金融創(chuàng)新政策

十、金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理

第五章強(qiáng)化銀行員工行為管理

一、員工行為管理的重點(diǎn)

二、員工行為管理路徑

三、防范銀行員工參與地下錢莊非法活動(dòng)

第六章整治違規(guī)經(jīng)營

一、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理方面

二、信貸業(yè)務(wù)方面

三、票據(jù)業(yè)務(wù)方面

四、資金債券同業(yè)業(yè)務(wù)方面

五、理財(cái)業(yè)務(wù)方面

七、股權(quán)管理方面

八、機(jī)構(gòu)、人事管理方面

企業(yè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)訓(xùn)內(nèi)部控制技巧培訓(xùn)課程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技巧培訓(xùn)課程