財(cái)務(wù)管理內(nèi)訓(xùn)--白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)訓(xùn)課

課程目標(biāo)

了解實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)需要合理配置財(cái)富；了解富人的錢是通過“財(cái)商管理”實(shí)現(xiàn)的；了解防止掉入房奴、車奴陷阱的真正原因；了解一生有尊嚴(yán)的活，必須學(xué)會(huì)正確資產(chǎn)配置。

課程大綱

導(dǎo)論

從“財(cái)商理論”談起：

案例：財(cái)商能力從哪里來？李嘉誠背后的價(jià)值體系什么？

結(jié)論：樹立正確的人生觀財(cái)富觀，以終為始，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由。

**章：家庭財(cái)富管理重要性

此節(jié)解決白領(lǐng)在財(cái)務(wù)管理上的誤區(qū)，從而全面認(rèn)識(shí)財(cái)商

1、為什么人生要學(xué)會(huì)財(cái)商管理？

2、什么是財(cái)商管理？

3、投資與財(cái)商管理的區(qū)別

第二章：家庭理財(cái)規(guī)劃書制作的步驟

此節(jié)解決白領(lǐng)三問：

我去那里？我在那里？我如何到達(dá)？

1、財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)立時(shí)的重點(diǎn)

2、現(xiàn)有投資屬性

3、家庭目標(biāo)自我檢視

4、了解家庭財(cái)務(wù)狀況

a、財(cái)務(wù)分析診斷與評(píng)估

b、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析

第三章：理財(cái)規(guī)劃運(yùn)算依據(jù)

此節(jié)解決白領(lǐng)不懂財(cái)商，盲目投資、造成投而無果、財(cái)富縮水的現(xiàn)象？

[財(cái)富健康指數(shù)]分析診斷

1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)

2、貨幣的時(shí)間價(jià)值

第四章家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析

1、安全保障規(guī)劃

a、風(fēng)險(xiǎn)管理—人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

b、人身保險(xiǎn)規(guī)劃重點(diǎn)

2、子女教育金規(guī)劃

a、教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素

b、子女教育金測(cè)算表

3、退休目標(biāo)規(guī)劃

a、退休規(guī)劃需考慮的因素

b、養(yǎng)老金測(cè)算表

4、其他理財(cái)目標(biāo)

a、購房、換房測(cè)算表

b、購車、換車測(cè)算表

第五章理財(cái)案例解析

此節(jié)用真實(shí)的實(shí)例來說明財(cái)務(wù)規(guī)劃是解決家庭財(cái)務(wù)問題、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的捷徑

1、家庭理財(cái)目標(biāo)

2、家庭財(cái)務(wù)狀況

3、風(fēng)險(xiǎn)承受力測(cè)試

4、家庭財(cái)務(wù)隱患

5、家庭財(cái)務(wù)分析

6、理財(cái)規(guī)劃建議書

第六章課程回顧

討論與分析

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