財務管理內訓--白領人士家庭財富管理與資產規劃內訓課

課程目標

了解實現人生目標需要合理配置財富；了解富人的錢是通過“財商管理”實現的；了解防止掉入房奴、車奴陷阱的真正原因；了解一生有尊嚴的活，必須學會正確資產配置。

課程大綱

導論

從“財商理論”談起：

案例：財商能力從哪里來？李嘉誠背后的價值體系什么？

結論：樹立正確的人生觀財富觀，以終為始，實現財務安全自由。

**章：家庭財富管理重要性

此節解決白領在財務管理上的誤區，從而全面認識財商

1、為什么人生要學會財商管理？

2、什么是財商管理？

3、投資與財商管理的區別

第二章：家庭理財規劃書制作的步驟

此節解決白領三問：

我去那里？我在那里？我如何到達？

1、財務目標設立時的重點

2、現有投資屬性

3、家庭目標自我檢視

4、了解家庭財務狀況

a、財務分析診斷與評估

b、家庭財務報表分析

第三章：理財規劃運算依據

此節解決白領不懂財商，盲目投資、造成投而無果、財富縮水的現象？

[財富健康指數]分析診斷

1、各種規劃量化----數據

2、貨幣的時間價值

第四章家庭財務現狀分析

1、安全保障規劃

a、風險管理—人身風險規劃

b、人身保險規劃重點

2、子女教育金規劃

a、教育金規劃應考慮的因素

b、子女教育金測算表

3、退休目標規劃

a、退休規劃需考慮的因素

b、養老金測算表

4、其他理財目標

a、購房、換房測算表

b、購車、換車測算表

第五章理財案例解析

此節用真實的實例來說明財務規劃是解決家庭財務問題、實現目標的捷徑

1、家庭理財目標

2、家庭財務狀況

3、風險承受力測試

4、家庭財務隱患

5、家庭財務分析

6、理財規劃建議書

第六章課程回顧

討論與分析

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