課程目標(biāo)：

通過(guò)學(xué)習(xí)幫助學(xué)員了解：第一，大資管行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢(shì)，以及高凈值人群關(guān)于財(cái)富管理和資產(chǎn)配置的總體策略選擇；第二，介紹銀行理財(cái)、公募基金、信托產(chǎn)品、券商理財(cái)和保險(xiǎn)資管五種主要的資產(chǎn)配置方式，以及各種產(chǎn)品的優(yōu)劣與區(qū)別；第三，結(jié)合五種資管方式，提出關(guān)于財(cái)富管理和資產(chǎn)配置的建議。通過(guò)主流資管產(chǎn)品的介紹，啟發(fā)學(xué)員關(guān)于財(cái)富管理的思考，為其家庭與企業(yè)資產(chǎn)增值提供他山之石。

課程大綱：課程總時(shí)間５－６個(gè)小時(shí)，包括課程中學(xué)員的互動(dòng)討論１小時(shí)左右。以下大綱為通用型內(nèi)容，客戶也可根據(jù)偏好與需求，與老師溝通，節(jié)選授課或調(diào)整內(nèi)容，最終大綱由雙方溝通確定。

主要內(nèi)容：如下

一、資產(chǎn)和財(cái)富管理行業(yè)的過(guò)去和未來(lái)（０．５小時(shí)）

（一）我國(guó)資產(chǎn)和財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

（二）以往居民財(cái)富管理主要方式

（三）資管新規(guī)打破剛兌對(duì)財(cái)富管理的影響

（四）我國(guó)未來(lái)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理的發(fā)展方向

二、高凈值人群資產(chǎn)和財(cái)富管理的總體策略（０．５小時(shí)）

（一）以企業(yè)中高層為代表的的高凈值人群的發(fā)展

（二）高凈值人群財(cái)富管理的關(guān)鍵需求和目標(biāo)

（三）高凈值人群標(biāo)普象限下的資產(chǎn)配置策略

（四）銀行、證券、信托、基金、保險(xiǎn)資管收益與風(fēng)險(xiǎn)格局

三、銀行理財(cái)行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時(shí)）

（一）銀行理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)在邏輯和價(jià)值

（二）銀行理財(cái)子公司凈值化轉(zhuǎn)型及保本理財(cái)退出

（三）固收類、現(xiàn)金管理類、混合類和權(quán)益類銀行理財(cái)比較

（四）銀行養(yǎng)老、ＥＳＧ等主題理財(cái)新產(chǎn)品的發(fā)展方向

（五）高凈值人群配置銀行理財(cái)產(chǎn)品的操作建議

四、公募基金行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時(shí)）

（一）基金投資的內(nèi)在邏輯和價(jià)值

（二）公募與私募、場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)、封閉與開(kāi)放基金有何區(qū)別

（三）股票型、債券型、混合型和貨幣型基金收益與風(fēng)險(xiǎn)比較

（四）公募基金的產(chǎn)品創(chuàng)新及ＦＯＦ時(shí)代

（五）基金公司業(yè)績(jī)排名與基金產(chǎn)品選擇

（六）銀行理財(cái)與公募基金的競(jìng)合關(guān)系及產(chǎn)品優(yōu)劣對(duì)比

五、信托行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時(shí)）

（一）信托產(chǎn)品的內(nèi)在邏輯和價(jià)值

（二）信托嚴(yán)監(jiān)管由背離本源的通道業(yè)務(wù)向主動(dòng)管理回歸

（三）高收益信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)隱患與剛性兌付

（四）高凈值人群信托財(cái)富管理與家族財(cái)富傳承

（五）信托產(chǎn)品、公募基金與銀行理財(cái)三者的異同比較

六、券商理財(cái)行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時(shí)）

（一）券商理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)在邏輯和價(jià)值

（二）券商資管規(guī)模連降三年轉(zhuǎn)型初見(jiàn)成效

（三）券商集合資管、質(zhì)押式回購(gòu)、收益憑證、國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品介紹

（四）券商資管公募牌照放開(kāi)積極發(fā)展科創(chuàng)板產(chǎn)品和ＭＯＭ

（五）券商理財(cái)與銀行理財(cái)?shù)膮^(qū)別

七、保險(xiǎn)與保險(xiǎn)資管介紹（０．５小時(shí)）

（一）認(rèn)清保險(xiǎn)產(chǎn)品的本質(zhì)和本源價(jià)值

（二）保險(xiǎn)資管新規(guī)出臺(tái)利好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高凈值客戶

（三）備受高凈值人群青睞的海外指數(shù)型保險(xiǎn)

（四）如何利用保險(xiǎn)計(jì)劃進(jìn)行財(cái)富傳承

（五）保險(xiǎn)資管與其他理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別

八、五類產(chǎn)品的資產(chǎn)配置組合及投資建議（０．５小時(shí)）

（一）總結(jié)比較上述五類理財(cái)資管產(chǎn)品的異同和優(yōu)劣

（二）高凈值人群應(yīng)具備的投資理念

（三）Ｗｈａｔ：配置什么資產(chǎn)組合？

（四）Ｗｈｅｒｅ：去哪里配置？

（五）Ｈｏｗ：如何選擇金融機(jī)構(gòu)？

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