【課程大綱】

一、為什么我們忙忙碌碌還達不成自己設定的目標？

1.定位出現了偏差

理財經理到底是干什么的

2.方向選擇出了問題

正確的做事兒還是做正確的事兒

3.成功銷售公式的深度分析

我們到底該做什么事兒

二、到底什么才是金融理財？

1.目前理財市場需求龐大

2.在金融理財產品眾多的當下機構爆雷事件頻發

例：e租寶、泛亞有色

理財客戶為何頻頻踩雷：過于看重產品的收益率

金融市場喪失信任就等于喪失一切

3.金融理財顧問的發展史

4.家庭財富管理目標

生活中都有哪些財富目標

生活中的各類支出帶來財富管理需求

如何通過金融理財來實現我們生活中的各類目標

理財規劃的總體目標

首要問題：財務安全；終極目標：財務自由

5.生命周期理論

6.12大類金融產品詳述

三、資管新規對市場的深遠影響

1.當下的現狀分析

國家推出資管新規的目的

客戶習慣了購買確定利率的產品

內心有確定性、踏實

客戶經理也習慣了銷售確定利率的產品

簡單、重復、好操作

2.針對于新規的實施我們要如何調整策略方案

要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作

3.基金產品的分類

四、理財規劃的核心

1.六大財務比率

結余比率、財務負擔比率、負債比率、清償比率、投資與凈資產比率、流動性比率

2.五大規劃

現金規劃

信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現金管理

支出規劃

住房消費規劃、購車消費規劃

教育規劃

退休養老規劃

投資規劃

3.理財顧問服務的六大步驟

4.理財規劃的六大流程

五、如何為客戶提供整套的資產配置服務

1.十二大步驟建立家庭理財規劃方案

2.帶領學員現場制作客戶的家庭理財規劃方案

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