貸款財務風險管理評估--財務管理

授課專家： [何余雄] 授課天數： 2?天 收費標準： 價格面議 開辦周期： 按需開辦，有需要的企業請致電本站客服 受訓對象： 租賃公司、銀行信用貸款部門、證券公司 課程目標： 1、了解企業是否具有還款能力
2、了解企業經營管理的風險
3、降低銀行貸款的壞賬比例
4、提升銀行的管理績效
5、提升國內銀行的競爭力
課程大綱： 1、從金融環境分析看貸款的財務風險
1.1次級按揭貸款風暴的影響
1.2加入WTO 6年，開放外資金融服務企業可以承辦人民幣兌換業務，例如L/C與動產抵押貸款
1.3競爭者分析
1.4服務意識與服務質量
1.5金融服務企業流程設置控制點
2、從公司經營管理看貸款的財務風險
(一)、 財務報表管理風險
1.1財務報表分類
1.1.1 第一財務報表
1.1.2 第二財務報表
1.1.3 第三財務報表—現金流量表
1.1.4 第四財務報表—流程績效表

1.2現金流量與經營風險
1.3流程績效表舉例說明（從57項指標來看公司經營風險）

（二）、偵測企業管理風險四大步驟
2.1 從管理流程切入
2.1.1　采購流程
2.1.2　新產品開發流程

2.2 從公司執行5S
2.2.1　5S執行狀況
2.2.2　看板管理
2.2.3　激勵措施
2.2.4　辦公室5S執行狀況

2.3 倉庫與現場WIP控制
2.3.1 倉庫盤點與庫存量
2.3.2 現場WIP如何控制
2.3.3 供應商管理評估

2.4 從研發能量評估
2.4.1 研發組織
2.4.2 年度研發計劃達成率
2.4.3 研發成果比例

（三）、驗廠流程評估來預測風險
3.1 客戶未來發展與市場開拓情況
3.2 ISO-9001系列執行狀況
3.2.1 部門每月統計分析報表
3.2.2 內部審核作業與改善情況
3.3 質量管理評估
3.3.1 異常處理流程與實際發生狀況
3.3.2 客戶投訴流程與實際發生狀況
3.3.3 進料流程與實際發生狀況
3.4 培訓體系
3.4.1 培訓計劃
3.4.2 培訓效果評估

（四）、誠信度調查
4.1 還款記錄
4.2 現金流量的掌控
4.3 公司法人、負責人的個人信用
4.4 公司人員的流動率
4.5 公司員工加班費是否合法發放
4.6 公司對員工的誠信度
4.7 員工對公司的滿意度
　　
4、貸款的法律面
1.1貸款人缺乏誠信，容易爆發金融風險
1.1.1 原因分析貸款人的信用度，誠信一般人認為是道德觀念但是現在社會已經形成為一種價值標準與社會責任，也是個人財富的一種體現
1.1.2 現在金融系統已經建立信用信息基礎數據庫同時也　建立了信用貸款誠信機構
1.2 法院起訴 舉例說明：
　　車貸的批量起訴，南京的商業銀行至少有29多個欠款人被法院起訴
1.3 銀行如何面對
1.3.1 成立資產保全部門
1.3.2 考慮是否延長還貸期限
1.3.3 檢討貸款流程與評估財務風險流程
老師介紹：何余雄

課程形式： - 講授 - 啟發式、互動式教學 - 小組討論 - 案例分析
- 角色扮演 - 觀看錄象 - 練習