授課專家： [陳冰] 授課天數： 2?天 收費標準： 價格面議 開辦周期： 按需開辦，有需要的企業請致電本站客服 受訓對象： 理財部客戶經理、有一年以上工作經驗的客戶經理。不包括沒有工作經驗的人員
課程目標： 掌握個人理財中的重要因素和未來趨勢，為客戶策劃并完成理財目標；
充分理解個人理財的目標；
了解投資規劃的原理、主要方法；
掌握專業理財計劃書的制作原理；
了解現代投資組合（資產分配）的重要性及多樣化投資的運用；
為客戶提供有價值的理財解決方案和銷售相結合；
與客戶建立雙方信任關系；
如何與高端客戶溝通的技巧；

課程大綱： 第一單元 個人理財的基本理念
? 理財的基本概念
? 理財業起源、發展與現狀
? 理財的目標、價值與內容
? 理財的基本原理和知識
? 理財規劃的基本流程
? 自我與客戶的投資風險偏好測試

第二部分：宏觀環境與理財工具
? 宏觀環境與個人理財
? 各投資渠道的比較與分析
? 投資組合的類型
? 當前環境下投資理財策略和思路

第三部分：個人綜合理財實例一
? 如何為客戶制定生涯規劃和理財目標
? 如何做家庭財務的診斷與分析
? 如何贏得客戶的信任
? 如何構建一個安心的生活體系

第四部分：個人綜合理財實例二
? 通向財務自由之路
? 人生各階段的理財規劃原則和思路
? 投資組合設計與管理
? 養老規劃
? 家庭綜合理財規劃及理財規劃書制作

第五部分：理財服務之道與理財師養成
? 理財機構與理財服務
? 如何與客戶的溝通
? 如何服務與管理管理好客戶
? 如何成為一個優秀的理財師
? 理財服務實踐中的問題及誤區常見

第六部分：客戶關系管理和金融營銷
? 客戶關系管理的作用
? 金融市場中的客戶分析與相處之道
? 金融營銷策略
? 客戶關系經理的素質要求
? 金融營銷新觀念

課程總結：
老師介紹：陳冰

課程形式： - 講授 - 啟發式、互動式教學 - 小組討論 - 案例分析
- 角色扮演 - 觀看錄象 - 練習